O que entrou, o que saiu e o que ainda vai acontecer.
O fluxo de caixa mostra o dinheiro em movimento: as entradas e saídas do período, o saldo de hoje e a projeção do que já está comprometido pelos títulos com vencimento marcado.
O que é fluxo de caixa
Muita loja confunde caixa com lucro. O dia foi bom, o caixa está cheio — e no dia 10 chega a nota do fornecedor que não estava na cabeça de ninguém. O fluxo de caixa existe para que essa surpresa não aconteça duas vezes.
Ele reúne as entradas e as saídas por período. Cada venda, cada baixa de título, cada despesa lançada aparece com data, categoria e forma de pagamento.
O filtro por forma de pagamento é o que separa realidade de ilusão: o dinheiro do cartão parcelado ainda não está na conta, e olhar tudo junto esconde isso. Dá para ver só o que entrou em dinheiro, só o que entrou no Pix, só o que virá no cartão.
Além do saldo atual, existe a projeção. Os títulos com vencimento marcado montam a expectativa dos próximos dias, e é ela que responde se dá para comprar a coleção nova agora ou depois do dia 15.
Como funciona na prática
- 01
As vendas alimentam sozinhas
Venda no PDV, recebimento de título e acerto de maleta entram no caixa sem lançamento manual.
- 02
Lance o que é só despesa
Aluguel, energia, material e retirada de sócio entram como nova entrada de receita ou despesa, com categoria e forma de pagamento.
- 03
Filtre o período e a forma
Dia, semana, mês ou período personalizado, com corte por forma de pagamento.
- 04
Olhe o saldo e a projeção
O saldo atual mostra onde você está; a projeção mostra o que já está comprometido pelos vencimentos.
- 05
Corrija com estorno
Lançamento errado é revertido criando o lançamento inverso — o histórico continua íntegro.
Para quem é
Quem compra coleção
Decidir compra grande sem projeção é como dirigir olhando só o retrovisor.
Loja que parcela no cartão
O que foi vendido não é o que entrou. O filtro por forma separa os dois.
Quem tem sócio
Retirada e reinvestimento precisam sair de um número que os dois enxergam.
Quem já foi pego por conta esquecida
A projeção existe justamente para o dia 10 não ser surpresa.
O que este recurso não faz
- Não é DRE. O fluxo mostra dinheiro entrando e saindo, não o resultado contábil do período.
- Não importa extrato sozinho para virar lançamento — isso é papel da conciliação bancária.
- Não separa dinheiro pessoal do da empresa se os dois passarem pela mesma conta.
- Não projeta venda futura: a projeção usa títulos com vencimento marcado, não estimativa.
Fluxo de caixa: dúvidas comuns
Qual a diferença entre fluxo de caixa e lucro?
O cartão parcelado aparece como entrada na hora?
Como lanço uma despesa?
Errei um lançamento. Apago?
Consigo exportar para o contador?
Veja fluxo de caixa funcionando na sua loja.
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