O extrato do banco encontra os títulos do sistema.
Você baixa o extrato do banco em OFX, importa no sistema e o Gestão Joias cruza cada movimento com os títulos em aberto. O que casa é baixado; o que sobra é exatamente o que precisa da sua atenção.
O que é conciliação bancária
Conferir extrato com sistema é a tarefa que todo mundo adia. E é justamente onde o dinheiro se perde: recebimento que entrou e ninguém deu baixa, título baixado duas vezes, taxa cobrada que ninguém viu.
A conciliação começa pelo arquivo OFX — o formato de extrato que todos os bancos oferecem. Você baixa do internet banking e importa.
O sistema então compara os movimentos do extrato com os títulos em aberto, procurando valor e data compatíveis. O que bate é apresentado para você confirmar a baixa; o que não bate fica separado.
O valor real está justamente no que sobra. A lista do que entrou no banco e não tem título correspondente mostra o dinheiro que você recebeu sem registrar — e a lista de títulos sem movimento no banco mostra o que ainda não entrou de verdade.
Como funciona na prática
- 01
Baixe o extrato em OFX
No internet banking, exporte o período em OFX. Todos os bancos grandes oferecem esse formato.
- 02
Importe o arquivo
O sistema lê os movimentos do extrato: data, valor e descrição de cada um.
- 03
O sistema procura o par
Cada movimento é comparado com os títulos em aberto, por valor e data compatíveis.
- 04
Confirme as baixas
Você revisa o que o sistema encontrou e confirma. A baixa acontece com a data do extrato.
- 05
Trate o que sobrou
Movimento sem título é dinheiro não registrado; título sem movimento é dinheiro que ainda não entrou. As duas listas viram tarefa.
Para quem é
Loja com muitos recebimentos
Pix de revendedora, parcela de carnê e repasse de cartão se misturam rápido no extrato.
Quem tem rede grande
Trinta acertos no mês tornam a conferência manual inviável.
Quem fecha o mês com o contador
Extrato conciliado é o que faz o fechamento parar de voltar com pendência.
Quem desconfia de furo
A conciliação é o jeito de descobrir se o furo existe e onde ele está.
O que este recurso não faz
- Não acessa a sua conta bancária. O sistema lê o arquivo que você exporta; ele não se conecta ao banco.
- Não concilia extrato em PDF ou impresso: é preciso o arquivo OFX.
- Não cria título sozinho a partir de um movimento sem correspondência — quem decide o que aquilo é continua sendo você.
- Não faz conciliação de taxas da adquirente por bandeira e prazo.
Conciliação bancária: dúvidas comuns
O que é OFX?
O sistema acessa a minha conta?
E se o valor do extrato não bater com nenhum título?
A baixa entra com qual data?
Com que frequência devo conciliar?
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Crie a conta e teste com as suas peças. Sem fidelidade, cancele quando quiser.